参与融资融券需要准备哪些材料？ 
答：投资者在参与资格的评估和融资融券开户等业务过程中需要准备以下材料： 
（1）个人有效身份证件； 
（2）收入证明、资产凭证和完税证明等有具法律效力的文件； 
（3）证券公司所要求的其他材料； 
（4）在通过参与资格的审核后，投资者还需要和证券公司签署风险揭示书和融资融券合同，开设信用证券账户和信用资金账户。 

参与融资融券交易需要具备什么资格？ 
答：投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好、诚信等内容。参与融资融券交易的投资者必须在证券公司从事证券交易超过一定期限、金融资产达到一定数额，具备一定的证券投资经验和相应风险承受能力，了解熟悉相关业务规则、没有重大违约等。对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交易不足一定年限、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承受能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 
 

可用于融资融券证券的选取范围是怎样的？
答：交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，从满足《融资融券交易实施细则》规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。
同时，证券公司也可以根据自身业务经营情况、市场状况以及客户资信等因素，自行确定标的证券名单，但其自行确定的标的证券名单不得超出交易所公布的标的证券范围。因此，投资者融资买入、融券卖出的标的证券必须在交易所公布的标的证券范围内，同时也必须在证券公司自行确定的标的证券名单内。
 
保证金提取有什么要求？
答：证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，也叫担保物。保证金由该客户信用账户内的所有证券和资金构成。当维持担保比例超过300%时，客户可提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例也不得低于300%，且在转出担保物后，应符合公司规定的集中度控制要求。 


什么是融资融券交易维持担保比例？维持担保比例最低限度是多少？ 
答：维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，是券商用以控制融资融券风险的重要指标，其计算公式为：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)。
证券公司在开展融资融券业务时，将其向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对券商融资融券债务的担保物，担保物中的资金和证券的数额分别记录在客户的信用资金账户和信用证券账户中，证券公司将根据维持担保比例对相关帐户进行整体监控。 


什么是融资融券保证金比例？具体是否有比例规定？ 
答：保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金与融资交易金额的比例。其计算公式为：融资保证金比例＝保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%；融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为：融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100% 
根据沪深北证券交易所（关于融资融券业务的实施细则等相关法规），投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于80%，投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于100%，如果投资者提供100万元的保证金，可向证券公司融资买入125万元标的证券。 
因此，保证金比例用于控制投资者初始资金的放大倍数，投资进行的每一笔融资、融券交易交付的保证金都要满足保证金比例要求。在投资者保证金金额一定的情况下，保证金比例越高，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。当其他条件不变时，可冲抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。  


已开立信用证券账户的投资者姓名/名称或身份证明文件号码发生变化的，应如何申请办理账户资料变更？ 
答：应向开立该账户的证券公司申请，同时办理信用证券账户和普通证券账户的资料变更。 
 
投资者应如何行使投票权利？ 
答：需在投票开始日的前三个工作日至营业部网点申请办理，担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时，证券公司可以按客户的意见以券商的名义投票。


投资者应在何处申请办理信用证券账户资料变更、注销账户等业务？ 
答：应在开立该账户的证券公司办理信用证券账户资料变更、注销账户等业务。 


投资者普通证券账户为休眠账户、或被证券公司申报为不合格账户或风险处置账户的，可以申请开立信用证券账户吗？ 
答：不可以。 


已开立信用证券账户的投资者可以申请注销普通证券账户吗？ 
答：在注销信用证券账户之前，投资者不得申请注销普通证券账户，以免影响担保证券的划转。 


投资者在哪里查询信用证券账户注册资料、证券余额和信用交易记录等信息？ 
答：可通过开立该信用证券账户的证券公司查询。投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由证券公司负责向投资者作出解释。


投资者开立信用证券账户应满足哪些条件？  
答：应满足以下条件：（1）已持有有效普通证券账户，且投资者姓名/名称和身份证明文件号码与其普通证券账户的一致；（2）在拟开户证券公司从事证券交易达半年或半年以上；（3）通过证券公司的客户征信程序；（4）符合证券公司规定的其他条件。  


投资者在何处申请开立信用证券账户？ 
答：在已获得融资融券业务资格的证券公司下属已开展融资融券业务的证券营业部开立信用证券账户，且投资者只能在一家证券公司开展融资融券业务。

融券卖出所得金额可以用于偿还融资欠款吗？ 
答：投资者未了结相关融券交易前，融券卖出所得价款除买券还券；偿还融资融券相关利息、费用和融券相关权益现金补偿；买入或申购证券公司现金管理产品、货币市场基金以及交易所认可的其他高流动性证券三项交易所规定用途外不得他用。
 

我与证券公司签订融资融券合同时，合同标明融资授信额度为100万，为什么在实际融资买入交易时，只能融资80万？   
答：在浮动额度融资模式的情况下，由于客户账户可用保证金、持仓集中度和证券公司融资总额规模受限，存在授信给您的融资额度在某一时点无法足额使用的可能。 
同样，在融券情况下，由于客户账户可用保证金、集中度和证券公司融券总额规模或证券品种受限，存在授信给投资者的融券额度在某一时点无法足额使用的可能。  

在做融券卖出交易时，可以以任何申报价格成交吗？ 
答：不可以。为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机将视其为无效申报。  
投资者在融券期间卖出其所持有的与其融入证券相同的证券，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。  


如果我想归还全部融资款，那我该如何了结融资交易？ 
答：投资者在融资买入证券后，可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金。 
以直接还款方式偿还融入资金的，按照投资者与证券公司之间的约定办理；以卖券还款偿还融入资金的，投资者通过其信用证券账户委托证券公司卖出证券，结算时投资者卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户。